1. 為何你需要知道我是那國的公民﹖

由於美國稅務條例的改變，由2001年開始，優惠證券被要求所有核下的賬戶，均需取得確認是否美國公民的有關文件。確定的文件必須存入檔案之內作為理據，用以減低加拿大居民持有美國股票所繳付的預扣稅。跟據現存的美國／加拿大稅務條約 (U.S./ Canada Tax Treaty)，扣減後的稅率為百分之十五。除了以上的稅務要求之外，亦因為只有居於加拿大境內的加拿大公民，才可購買某個百分比的加拿大文化機構或重要經濟機構之股票（如廣播機構，銀行等等），這正是眾所週知的保障加拿大上市公司的條例。

2. 我並不是要開啟聯名賬戶。為何你仍要求我配偶的資料﹖

我們要求關於您配偶資料的目的，是要知道您的配偶是否在證券行業或其他相關的行業上工作。如果是的話，基於某些條例而需呈交報告。再者，除了乎合法例要求之外，婚姻狀況之有關資料，無論在財務上及法律上均會對賬戶有所影響與及幫助我們衡量客戶的信用程度。

3. 甚麼是買賣授權書﹖

買賣授權書是您以書面型式授權准許指定的人士代表您本人，在您的賬戶之內下達買賣指令。

4. 為何我一定要透露我的財務資料﹖

在財經條例規管及業內一般要求之下，我們需要知道您的財務狀況與及入息資料，亦使我們與客戶之間的賬戶合約能夠生效。這些財務資料是會用作測定客戶的信用程度繼而衡量客戶所作投資的付款能力。

5. 甚麼是股息再投資計劃﹖

我們的股息再投資計劃，容許股票所得的紅利可以自動再次投資，可從大量的選擇中購買完整的新股份。這項服務不設服務費用或買賣佣金。

6. 甚麼是孖展賬戶﹖

孖展賬戶容許將賬戶內合乎資格的股票作為抵押及計算可借貸比率，優惠證券便以借貸的方式，提供資金與合乎資格的賬戶持有人用作購買額外的證券。

7. 為何要求銀行的參考文件？

跟據反洗黑錢條例，提供這些資料是強制性的。

8. 那裡可以找到賬戶號碼及銀行分行號碼，作為我所提供的銀行資料﹖

有數處地方是能夠找到您的賬戶號碼及銀行分行號碼，例如在您的支票的底部、在您的銀行月結單、或透過您的網上銀行賬戶。

9. 那裡可以找到其他輔助性表格？

若要得到其他輔助性表格，例如買賣授權書 (Trading Authorization) 及多名受益人表格 (Multiple Beneficiary) (只適用於退休儲蓄計劃），請往普通表格(General Forms)或致電 背頁的華語熱線，或致電 英語熱線1-800-769-2560。除此之外，如果您已經擁有優惠證券的賬戶，只需在互聯網投資服務(online investing site)中往e-Services便成。

10. 優惠證券(RBC Direct Investing) 的客戶可在那些交易市場買賣股票？

優惠證券(RBC Direct Investing) 的客戶可於所有北美交易市場中投資，但由於時差及外幣兌換所限，於亞洲市場的買賣交易會受到限制。